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中信银行:配股保障规模扩大,拨备压力未减

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申银万国:董樑 2011-10-27

评级类别中性EPS预测2011年2012年2013年成长性11-12年12-13年
评级变动维持16.67%11.43%
报告日昨收盘价:4.46目标价:上涨空间:
价值评级维持盈利预测和“中性”评级。

  业绩超预期。中信银行 11 年前三季度实现归属于母公司净利润 242 亿元,同

  比增长 41%,超过我们预期。ROE 受到配股影响环比下降 1.22%,为 22.32%;

  ROA 环比继续扩大 7BP,为 1.48%。前三季度业绩占我们全年盈利预测的 84.4%,

  我们认为考虑到四季度拨备计提的影响,四季度净利润同比增速将回落。

  业绩亮点来自于息差放大、成本节约超预期。中信在 3 季度通过配股融资约


  257 亿元,资本补充效果明显,核心一级资本充足率从二季末的 8.87%提高到

  三季末的 10.43%,保障了贷款环比增速在 2%左右的水平。在规模扩张的同时,

  进入三季度以来,公司将占比最高的对公部分贷款重订价周期调整至 4 个月左

  右,其中我们了解到三个月以内重订价的部分占比接近 25%,充分享受到了 7

  月份加息带来的利好,计算的单季度息差为 3.09%,累计息差为 2.92%。

  查看详情(来源:和讯网)

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