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中信银行:净息差继续快速回升

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中银国际:尹劲桦 袁琳 2011-10-27

评级类别中性EPS预测2011年2012年2013年成长性11-12年12-13年
评级变动维持1.52%7.46%
报告日昨收盘价:4.46目标价:4.79上涨空间:7.4%
价值评级维持 A 股和 H 股持有评级不变。

  中信银行 2011 年前三季度净利润同比增长 40.9%,高于我

  们的预期。中信银行三季度净息差继续大幅提升,手续

  费增长强劲,较低的成本费用进一步推高了其利润增速。

  相比中信良好的业绩,目前的估值具有明显的安全边际。

  维持 A 股和 H 股持有评级不变。

  季报要点

  中信银行 2011 年前三季度实现净利润 242.26 亿元,同

  比增长 40.9%;三季度单季实现净利润 92.02 亿元,同

  比增长 41.4%。中信银行三季报业绩超出我们预期,


  主要原因在由于营业费用的确认低于预期,并且净息

  差回升速度高于预期。推动中信业绩高增长的主要因

  素包括净息差大幅回升,手续收入增长强劲,以及有

  效的成本控制。

  中信银行三季度净息差环比二季度大幅回升约 22 个

  基点。在信贷额度偏紧的情况下,估计中信的贷款定

  价仍然保持上升趋势。同时,较低的生息资产

  查看详情(来源:和讯网)

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